早泄，即在性生活中，男性在意愿之前过早地射精，导致性生活不满足。这种情况长期存在，可能会导致男性自信心下降，夫妻关系紧张。

3. 寒冷的环境会造成前列腺的慢性充血，冷空气会使前列腺体收缩、血管扩张；故冬季男性更容易出现前列腺炎复发，从而尿频、尿急、尿痛。

   宝盈基金管理有限公司 宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金      更新招募说明书   基金管理人：宝盈基金管理有限公司   基金托管人：中国银行股份有限公司       二零二四年十一月                  重要提示 年 8 月 24 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予宝盈 祥颐定期开放混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可〔2018〕1381 号）进 行募集。 基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也 不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等做 出实质性判断或者保证。 招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，全 面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并 对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金管理 人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人做出投资决策后，基金运营状 况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担。 投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担 基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、信用风险、债券收益率曲线变动 风险、管理风险、操作或技术风险、合规风险、人员流失风险、本基金的特定风 险等。本基金资产投资于科创板股票，将面临科创板机制下因投资标的、市场制 度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、退市风险、流 动性风险、投资集中度风险、系统性风险、政策风险等。本基金可根据投资策略 需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金 资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。 交易量不足而不能迅速、低成本地转变为现金的流动性风险，以及债券的发行人 出现违约、无法支付到期本息的信用风险，可能影响基金资产变现能力，造成基 金资产损失。本基金管理人将秉承稳健投资的原则，审慎参与中小企业私募债券 的投资，严格控制中小企业私募债券的投资风险。 所面临的共同风险外，本基金还可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较 大亏损的风险、与中国存托凭证发行机制相关的风险等投资存托凭证的特殊风险。 场基金、债券型基金，属于中等收益/风险特征的基金。 能低于发售面值，基金投资可能出现亏损。 也不构成对本基金业绩表现的保证。 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 有关财务数据和净值表现截止日为 2024 年 9 月 30 日。本招募说明书（更新）中 基金投资组合报告和基金业绩中的数据已经基金托管人复核。                                                      目 录                第一部分    绪 言   《宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明 书”或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投 资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式 证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他有关法 律法规以及《宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金 合同”）编写。   本招募说明书阐述了宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金的投资目标、投 资策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没 有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明 书做出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写。基金合同是约定基金合同当事人 之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金 合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书 面签章为必要条件。基金合同当事人应按照《基金法》、基金合同及其他有关规 定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详 细查阅基金合同。                   第二部分       释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同的任何有效修订和补充 放混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 其更新 发售公告》 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 以及颁布机关对其不时做出的修订 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全 国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修 改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不 时做出的修订 会 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定可以投资于在 中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 证券投资试点办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定， 运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资人的合称 人 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 有限公司或接受宝盈基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 办理登记的基金份额余额及其变动情况的账户 构办理基金份额的认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务 而引起的基金份额变动及结余情况的账户 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 不得超过 3 个月 放日 定期开放的运作模式 放期结束之日次日起（包括该日）6 个月的期间。本基金的第一个封闭期为自基金 合同生效日起（包括基金合同生效日）至 6 个月后的对应日的期间。下一个封闭 期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至 6 个月后的对应日的期间，以此 类推。如该对应日不存在对应日期或为非工作日，则顺延至下一工作日。本基金 封闭期内不办理申购、赎回及转换等业务，也不上市交易 十个工作日的期间，具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开放期内， 本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。开放 期未赎回的基金份额将自动转入下一个封闭期。如封闭期结束后或在开放期内发 生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务或需依据基金合同 暂停申购与赎回业务的，基金管理人有权合理调整开放期的时间并予以公告，在 不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间 的工作日 修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由 基金管理人和投资人共同遵守 请购买基金份额的行为 书的规定申请购买基金份额的行为 募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额 转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换 中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20%的情形 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与 银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限 的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交 易的债券等 款项及其他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损 害并得到公平对待 的不同，将基金份额分为不同的类别 时根据持有期限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金 份额 时根据持有期限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份 额 基金份额持有人服务的费用 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等媒介     指定网站包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站。指定网站应当无偿向投资者提供基金信息披露服务 件 品资料概要》及其更新                    第三部分    基金管理人    一、基金管理人概况    名称：宝盈基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街道紫荆社区深南大道 6008 号深圳特区报业大 厦 15 层    成立时间：2001 年 5 月 18 日    法定代表人：严震    总经理：杨凯    办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 10 层    注册资本：10000 万元人民币    电话：0755 - 83276688    传真：0755 - 83515599    联系人：杜敏    本基金管理人是经中国证监会证监基金字〔2001〕9 号文批准发起设立，现有 股东包括中铁信托有限责任公司和中国对外经济贸易信托有限公司。其中中铁信 托有限责任公司持有本公司 75%的股权，中国对外经济贸易信托有限公司持有 25% 的股权。    公司设置公募基金投资决策委员会、专户投资决策委员会、风险管理委员会、 信息技术治理委员会、产品委员会、固有资金管理委员会、估值委员会、数据治 理委员会，并设置权益投资部、固定收益部、专户投资部、量化投资部、海外投 资部、研究部、REITs 投资部、创新业务部、风险管理部、集中交易部、产品规划 部、渠道业务部、机构业务部、市场营销部、互联网金融部、基金运营部、信息 技术部、监察稽核部、公司财务部、人力资源部、总经理办公室、北京业务部（北 京分公司）、上海业务部和成都业务部等 24 个部室。    二、证券投资基金管理情况   截至 2024 年 9 月 30 日，本基金管理人共管理六十三只开放式证券投资基金： 宝盈鸿利收益灵活配置混合型证券投资基金、宝盈泛沿海区域增长混合型证券投 资基金、宝盈策略增长混合型证券投资基金、宝盈核心优势灵活配置混合型证券 投资基金、宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝盈资源优选混合型证券投资基 金、宝盈货币市场证券投资基金、宝盈中证 A100 指数增强型证券投资基金、宝盈 新价值灵活配置混合型证券投资基金、宝盈祥瑞混合型证券投资基金、宝盈科技 宝盈先进制造灵活配置混合型证券投资基金、宝盈转型动力灵活配置混合型证券 投资基金、宝盈新兴产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈祥泰混合型证券投 资基金、宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新锐灵活配置混合型 证券投资基金、宝盈医疗健康沪港深股票型证券投资基金、宝盈国家安全战略沪 港深股票型证券投资基金、宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金、宝 盈消费主题灵活配置混合型证券投资基金、宝盈盈泰纯债债券型证券投资基金、 宝盈人工智能主题股票型证券投资基金、宝盈安泰短债债券型证券投资基金、宝 盈祥颐定期开放混合型证券投资基金、宝盈聚享纯债定期开放债券型发起式证券 投资基金、宝盈品牌消费股票型证券投资基金、宝盈盈润纯债债券型证券投资基 金、宝盈融源可转债债券型证券投资基金、宝盈聚丰两年定期开放债券型证券投 资基金、宝盈研究精选混合型证券投资基金、宝盈祥利稳健配置混合型证券投资 基金、宝盈鸿盛债券型证券投资基金、宝盈龙头优选股票型证券投资基金、宝盈 祥明一年定期开放混合型证券投资基金、宝盈盈旭纯债债券型证券投资基金、宝 盈现代服务业混合型证券投资基金、宝盈创新驱动股票型证券投资基金、宝盈聚 福 39 个月定期开放债券型证券投资基金、宝盈发展新动能股票型证券投资基金、 宝盈祥裕增强回报混合型证券投资基金、宝盈盈沛纯债债券型证券投资基金、宝 盈基础产业混合型证券投资基金、宝盈智慧生活混合型证券投资基金、宝盈祥庆 9 个月持有期混合型证券投资基金、宝盈优质成长混合型证券投资基金、宝盈成长 精选混合型证券投资基金、宝盈品质甄选混合型证券投资基金、宝盈祥和 9 个月 定期开放混合型证券投资基金、宝盈安盛中短债债券型证券投资基金、宝盈祥琪 混合型证券投资基金、宝盈新能源产业混合型发起式证券投资基金、宝盈国证证 券龙头指数型发起式证券投资基金、宝盈聚鑫纯债一年定期开放债券型发起式证 券投资基金、宝盈中证沪港深科技龙头指数型发起式证券投资基金、宝盈半导体 产业混合型发起式证券投资基金、宝盈中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投 资基金、宝盈华证龙头红利 50 指数型发起式证券投资基金、宝盈中债 0-5 年政策 性金融债指数证券投资基金、宝盈纳斯达克 100 指数型发起式证券投资基金 （QDII）、宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金、宝盈价值成长混合型证券投资基 金。   三、主要人员情况   （1）董事会   严震先生，董事长。曾任中铁信托有限责任公司董事会办公室副主任、主任， 资产经营部副总经理，风险管理部副总经理，风险管理部总经理、法律合规部总 经理，副总法律顾问等职务；现任中铁信托有限责任公司副总经理。   陈赤先生，董事。曾任职于西南财经大学、四川省信托投资公司、和兴证券 经纪公司、衡平信托投资有限责任公司；现任中铁信托有限责任公司总经理、党 委副书记。   邹纯余先生，董事。曾任职于中铁二局、中铁信托有限责任公司；现任宝盈 基金管理有限公司党委书记、董事、副总经理。   马绍晶先生，董事。曾任职于中国对外经济贸易信托有限公司理财中心、资 产管理三部、证券产品部、证券信托事业部，曾任外贸信托总经理助理，现任中 国对外经济贸易信托有限公司副总经理。   曾志耕先生，独立董事。曾任西南财经大学金融学院讲师、副教授、金融学 院副院长，现任西南财经大学金融学院教授。   何茵女士，独立董事。曾任北京大学中国经济研究中心讲师、美国科罗拉多 大学访问学者、《财经》杂志社宏观研究部经济学家、对外经济贸易大学国际经 济贸易学院讲师、副教授，现任对外经济贸易大学国际经济贸易学院教授。   王伦刚先生，独立董事。曾任成都师范高等学校教师，现任西南财经大学法 学院教授、西南财经大学经济法所系所长。   伍利娜女士，独立董事。曾任北京方正集团有限公司职员；北京大学光华管 理学院助教、讲师。现任北京大学光华管理学院副教授、博士生导师。   杨凯先生，董事。曾任湖南工程学院教师；振远科技股份有限公司销售经理； 宝盈基金管理有限公司市场开发部总监、特定客户资产管理部总监、公司总经理 助理、研究部总监、基金经理、公司副总经理；中融基金管理有限公司总经理。 现任宝盈基金管理有限公司总经理、经营管理层董事。   （2）监事会   兰敏女士，监事会主席。曾任西南财经大学教师；国金证券投资银行部副经 理；中铁信托理财中心经理；平安银行成都分行零售银行部副总经理；富滇银行 理财银行部总经理；中铁信托营销总监、财富管理总部总经理、行政总监。现任 中铁信托有限责任公司一级顾问。   王法立先生，监事。曾任中国对外经济贸易信托有限公司财富管理中心管理 部产品经理、投资管理部信托经理；诺安基金管理有限公司董事会秘书。现任中 国对外经济贸易信托有限公司投资管理事业部-股权管理部总经理。   颜志华先生，监事。曾任沿海绿色家园集团人力资源高级经理、华南地区分 公司人力资源部负责人；招商期货总监助理（人力资源负责人）；宝盈基金人力 资源主管、人力资源部副总经理。现任宝盈基金管理有限公司人力资源部总经理、 工会副主席。   邹明睿先生，监事。曾任南方基金规划发展研究岗；博时基金资深产品设计 师；宝盈基金产品规划部副总经理、总经理办公室副主任。现任宝盈基金管理有 限公司产品规划部总经理、党群工作部部长、工会委员。   （3）高级管理人员   严震先生，董事长（简历请参见董事会成员）。   杨凯先生，总经理（简历请参见董事会成员）。   邹纯余先生，副总经理（简历请参见董事会成员）。   葛俊杰先生，副总经理。曾任深圳市政府外事办公室主任科员；深圳市政府 金融发展服务办公室主任科员、副处长；宝盈基金管理有限公司研究员、总经理 办公室主任、专户投资部总监、投资经理。现任宝盈基金管理有限公司副总经理。   李俊先生，副总经理。曾任职于珠海巨人集团有限公司、深圳中鼎实业发展 有限公司、深圳市国际企业股份有限公司、联合证券、汉唐证券、南方基金管理 有限公司、南方资本管理有限公司。现任宝盈基金管理有限公司副总经理。   马东开女士，财务负责人。曾就职于中铁二局、中铁八局、中铁信托有限责 任公司，现任宝盈基金管理有限公司工会主席、财务负责人、董事会秘书、公司 财务部总经理、成都业务部总经理。   张磊先生，督察长。曾任职于广东茂名石化公司、新疆邮政储汇局、新疆邮 政局、中国证监会新疆监管局、华融证券股份有限公司、上海石上投资管理有限 公司。现任宝盈基金管理有限公司督察长、纪委书记。   张献锦先生，首席信息官。曾任职于铁道部株洲车辆厂、深圳大学通信技术 研究所、中国平安保险（集团）股份有限公司、博时基金管理有限公司。现任宝 盈基金管理有限公司首席信息官兼信息技术部总经理。   汪浪先生，总经理助理。曾就职于鹏华基金管理有限公司、国寿安保基金管 理有限公司，现任公司总经理助理兼机构业务部总经理。   邓栋先生，清华大学土木工程硕士。具有 14 年证券从业经验。2008 年 3 月加 入毕马威华振会计师事务所，担任审计师；自 2010 年 1 月至 2017 年 8 月在招商 基金管理有限公司任职，先后担任固定收益投资部研究员、基金经理、固定收益 投资部副总监；2017 年 8 月加入宝盈基金管理有限公司，现任固定收益部总经理， 宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金、宝盈融源可转债债券型证券投资基金、 宝盈祥明一年定期开放混合型证券投资基金、宝盈增强收益债券型证券投资基金、 宝盈祥庆 9 个月持有期混合型证券投资基金、宝盈安泰短债债券型证券投资基金、 宝盈盈泰纯债债券型证券投资基金、宝盈祥和 9 个月定期开放混合型证券投资基 金、宝盈聚丰两年定期开放债券型证券投资基金基金经理。   吕姝仪女士，中国人民大学经济学硕士。具有 11 年证券从业经历。2012 年 7 月至 2013 年 9 月在中山证券有限责任公司任投资经理助理，2013 年 10 月至 2015 年 9 月在民生加银基金管理有限公司任债券交易员，2015 年 9 月至 2017 年 12 月 在东兴证券股份有限公司基金业务部任基金经理。2017 年 12 月加入宝盈基金管理 有限公司，曾任投资经理，现任宝盈货币市场证券投资基金、宝盈祥利稳健配置 混合型证券投资基金、宝盈祥裕增强回报混合型证券投资基金、宝盈祥颐定期开 放混合型证券投资基金、宝盈祥庆 9 个月持有期混合型证券投资基金、宝盈祥琪 混合型证券投资基金基金经理。   蔡丹女士，中山大学概率论与数理统计硕士。CFA，具有 13 年证券从业经历。 曾任职于网易互动娱乐有限公司、广发证券股份有限公司，2011 年 9 月至 2017 年 理部量化投资经理、执行董事。2017 年 7 月加入宝盈基金管理有限公司，现任量 化投资部总经理，宝盈中证 A100 指数增强型证券投资基金、宝盈祥瑞混合型证券 投资基金、宝盈国证证券龙头指数型发起式证券投资基金、宝盈中证沪港深科技 龙头指数型发起式证券投资基金、宝盈祥和 9 个月定期开放混合型证券投资基金、 宝盈祥庆 9 个月持有期混合型证券投资基金，宝盈祥颐定期开放混合型证券投资 基金，宝盈祥裕增强回报混合型证券投资基金、宝盈华证龙头红利 50 指数型发起 式证券投资基金、宝盈新锐灵活配置混合型证券投资基金、宝盈纳斯达克 100 指 数型发起式证券投资基金（QDII）基金经理。   宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金历任基金经理姓名及管理本基金时 间：   李宇昂，2020 年 5 月 23 日至 2021 年 5 月 28 日。   高宇，2019 年 3 月 20 日至 2020 年 5 月 22 日。   本基金管理人公募基金投资决策委员会成员包括：   杨凯先生（主席）：宝盈基金管理有限公司总经理。   葛俊杰先生（委员）：宝盈基金管理有限公司副总经理。   朱建明先生（委员）：宝盈基金管理有限公司权益投资部副总经理（主持工 作），宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金、宝盈策略增长混合型证券投 资基金、宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金、宝盈科技 30 灵活配置混合型 证券投资基金基金经理；投资经理。   邓栋先生（委员）：宝盈基金管理有限公司固定收益部总经理，宝盈祥颐定 期开放混合型证券投资基金、宝盈融源可转债债券型证券投资基金、宝盈祥明一 年定期开放混合型证券投资基金、宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝盈祥庆 9 个月持有期混合型证券投资基金、宝盈安泰短债债券型证券投资基金、宝盈盈泰 纯债债券型证券投资基金、宝盈祥和 9 个月定期开放混合型证券投资基金、宝盈 聚丰两年定期开放债券型证券投资基金基金经理。   蔡丹女士（委员）：宝盈基金管理有限公司量化投资部总经理，宝盈中证 A100 指数增强型证券投资基金、宝盈祥瑞混合型证券投资基金、宝盈国证证券龙头指 数型发起式证券投资基金、宝盈中证沪港深科技龙头指数型发起式证券投资基金、 宝盈祥和 9 个月定期开放混合型证券投资基金、宝盈祥庆 9 个月持有期混合型证 券投资基金，宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金，宝盈祥裕增强回报混合型 证券投资基金、宝盈华证龙头红利 50 指数型发起式证券投资基金、宝盈新锐灵活 配置混合型证券投资基金、宝盈纳斯达克 100 指数型发起式证券投资基金（QDII） 基金经理。   张戈先生（委员）：宝盈基金管理有限公司研究部总经理兼专户投资部总经 理，投资经理。   杨思亮先生（委员）：宝盈基金管理有限公司海外投资部总经理，宝盈增强 收益债券型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金、宝盈优势 产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈消费主题灵活配置混合型证券投资基金、 宝盈品牌消费股票型证券投资基金、宝盈品质甄选混合型证券投资基金、宝盈价 值成长混合型证券投资基金基金经理；投资经理。   何相事先生（秘书）：宝盈基金管理有限公司研究部总经理助理（行政主管）。   四、基金管理人职责   根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，本基金管理人应 履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 他法律行为；   五、基金管理人承诺 作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全的内部控制制 度，采取有效措施，防止违法行为的发生； 控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：   （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公平地对待管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；   （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 有关法律、法规及行业规范，恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，不从事以下活动：   （1）越权或违规经营；   （2）违反法律法规、基金合同或托管协议；   （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；   （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；   （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；   （6）玩忽职守、滥用职权；   （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息；   （8）除按本基金管理人制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票投资；   （9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；   （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序；   （11）贬损同行，以提高自己；   （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；   （13）以不正当手段谋求业务发展；   （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；   （15）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。  （1）依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份 额持有人谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取 利益；  （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息；  （4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。  六、基金管理人的内部控制制度  为保证公司规范、稳健运作，有效防止和化解公司经营过程中的风险，最大 程度保护基金持有人的合法权益，基金管理人根据《基金法》、《运作办法》、 《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规及《宝盈基金管理有限 公司章程》，制定了《宝盈基金管理有限公司内部控制大纲》，作为公司经营管 理的纲领性文件，是制定各项规章制度的基础和依据。  公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管 理层对内部控制制度的有效执行承担责任。  公司实行内部控制的目标是：  （1）保证公司经营管理的合法合规性；  （2）保证基金份额持有人、资产委托人的合法权益不受侵犯；  （3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益；  （4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；  （5）保护公司最重要的资本：公司声誉。  （1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务 过程和业务环节，并适用于公司每一位员工；  （2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构 成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；  （3）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位； 公司内部部门和岗位的设置必须权责分明；   （4）有效性原则：内部控制制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守 的行动指南；执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违 反规章的权力；   （5）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经 营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变 及时进行修改和完善。   公司制度体系由不同层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一 个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定各项规章制 度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个层面是公司各机构、 部门的根据业务的需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、实施、 废止应该遵循相应的程序，后者的内容不得与前者相违背。   公司各项制度的制订必须满足以下几个要求：   （1）符合国家法律、法规和监管部门的有关规定；   （2）符合公司业务发展的需要；   （3）符合全面、审慎、适时性原则；   （4）授权、监督、报告、反馈主线明确；   （5）权利与职责、考核、奖惩相对应。   公司章程的修改须经股东会审议通过并报监管部门批准后实施。公司内部控 制大纲和公司基本制度的制定与修订由公司总经理提出议案，报董事会通过后实 施。公司各机构、部门的制度及其实施细则由各机构、部门负责人依据公司章程 和内部控制大纲提出议案，根据公司制度规定的审批程序审批后实施。   监察稽核部定期或不定期对公司制度进行检查、评价。监察稽核部的报告报 公司总经理和督察长，总经理向有关机构、部门提出修改意见，由相关机构和部 门负责落实。各机构、各部门定期对涉及到本机构、本部门的制度进行检查和评 价，并负责落实有关事项。   公司的监督系统、决策系统、业务执行系统包括公司对人、财、物的管理、 对各种委托资产的管理和基金的发起、设立、销售、投资、清算、宣传等内容。   （1）授权制度贯穿于公司经营活动的始终。公司授权控制主要内容包括：   ①股东会、董事会、监事会、经营管理层必须有明确的授权制度，确保权责 分明；   ②公司实行法人授权负责制，公司各业务部门、各级分支机构在其规定的业 务、财务、人事等授权范围内行使相应的经营管理职能；   ③各项经济业务和管理程序必须遵从公司制定的操作规程，经办人员的每一 项工作必须是在业务授权范围内进行；   ④公司应对授权建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改。   （2）对人力资源管理的控制主要包括：   ①实行全员劳动合同制；   ②实行员工绩效管理；   ③建立导向明确、奖惩并举、奖罚分明的考核制度；   ④建立系统的培训制度，不断提高员工的综合素质。   （3）对员工行为操守的控制必须包括：   ①制定公司员工行为守则，规范员工的行为；   ②定期对公司员工进行职业道德培训；   ③制定纪律程序，建立举报制度；   ④员工不得购买股票或投资封闭式基金。员工购买开放式基金的，持有开放 式基金份额的期限不得少于 6 个月（货币基金除外），并应按照法规或监管机关 有关要求进行申报。   （4）公司对研究、投资与交易的控制必须包括：   ①研究工作应保持独立、客观；   ②确立科学的投资理念，决策过程必须标准化、程序化、科学化；   ③明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考核制度；   ④投资禁止和投资限制制度；   ⑤基金经理的选拔、考核、激励制度；   ⑥明确的报告体系、监督和反馈体系；   ⑦实行空间隔离制度（防火墙制度）；   ⑧实行集中交易制度；   ⑨标准化、程序化的业务流程；   ⑩严格的信息资料的传递、保管、销毁制度。   （5）对新产品开发的控制主要包括：   ①新产品开发必须符合国家法律、法规的规定；   ②新产品推出前应进行充分的可行性论证，进行风险识别，提出风险控制措 施，并按决策程序报批。   （6）对销售和客户服务的控制主要包括：   ①建立销售规则和销售人员资格标准；   ②加强对销售机构的监督管理；   ③建立客户服务标准，做好客户服务工作；   ④做好对销售、客户服务信息资料的管理工作。   （7）对注册登记的控制主要包括：   ①做好账户管理工作；   ②加强对交易与非交易过户的注册登记过户；   ③加强对账户、注册登记资料的管理；   ④加强对有关账户、注册登记信息的传递管理。   （8）对资讯控制的内容包括：   ①实行保密制度，对信息资料分密级进行管理；   ②实行门禁制度；   ③对公司办公电话进行录音；   ④实行电脑系统权限管理。   （9）对财务控制的内容包括：   ①公司根据国家颁布的会计准则和财务通则，严格按照公司财务和基金及其 他受托资产财务以及基金之间、受托资产之间财务相互独立的原则制定会计制度、 财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立 严密的会计控制体系；   ②建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督；   ③严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度 和财经纪律；   ④强化财产登记保管和实物资产盘点制度；   ⑤实行统一采购和招标制度；  ⑥制定完善的会计档案保管和财务交接制度等。  （10）对电子信息系统控制包括：  ①根据国家有关法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严 格制定电子信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度；  ②电子信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施 明确的责任管理，严格划分软件设计、业务操作和技术维护等方面的职责；  ③强化电子信息系统的相互牵制制度，建立系统设计、软件开发等技术人员 与实际业务操作人员相互独立制；  ④建立计算机系统的日常维护和管理，禁止同一人同时掌管操作系统口令和 数据库管理系统口令；  ⑤建立电子信息系统的安全和保密制度，保证电子信息数据的安全、真实和 完整，并能及时、准确的传递到各职能部门；  ⑥严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验制度；  ⑦指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度等。  （11）对监督系统的控制包括：  ①建立不同层次的监督系统，各层次依据各自的授权范围实施监督；  ②强化内部监督系统职能，从公司不同角度对公司不同层面进行持续监督、 检查，确保公司各项经营管理活动有效运行；  ③全面推行监督、检查工作的责任管理制度，严格监督人员的奖惩制度；  ④确保任何部门和人员不得拒绝、阻挠、破坏内部监督工作；  ⑤建立道路通畅的报告、反馈系统。  （12）对突发事件和灾难风险的控制包括：  ①制定公司危机处理方案，对突发事件和灾难风险进行提前防范；  ②成立危机领导小组和危机处理工作小组，当发生突发事件和灾难时，根据 危机处理方案，尽快排除风险，使公司的经营活动恢复正常。  基金管理人对内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检验。  公司风险管理委员会、督察长对公司的内部控制实行全方位的定期检查、评 价，对重点项目实行定期和不定期的检查、评价，对检查、评价结果出具专题稽 核报告，并报全体董事。董事会对报告进行讨论，并将讨论结果委托公司总经理 落实。  公司监察稽核部定期对公司的内部控制进行总结，并出具专题报告，并报公 司总经理办公会讨论。公司总经理根据办公会议意见，并依据大纲中规定的有关 权限和程序责成相关部门落实。  在出现新的市场环境、新的金融工具、新的技术应用、新的法律法规等情况 下，风险管理委员会和督察长应组织对公司的内部控制制度进行相关检查，并根 据需要进行制度调整。  坚持重点检验的原则，对投资管理、产品设计、基金及其他资产管理业务的 销售、投资人服务及其利益保护、公司财务会计、基金会计等重要的业务进行重 点持续检验。  （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；  （2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。                第四部分      基金托管人   一、基本情况   名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日   注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表人：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息披露联系人：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   二、基金托管部门及主要人员情况   中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰 富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％ 以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中 国银行已在境内、外分行开展托管业务。   作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投 资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、 境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权 基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中 国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管 增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。   三、证券投资基金托管情况   截至 2024 年 9 月 30 日，中国银行已托管 1122 只证券投资基金，其中境内基 金 1056 只，QDII 基金 66 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、 FOF、REITs 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托 管规模位居同业前列。   四、托管业务的内部控制制度   中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组 成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银 行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措 施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的 风险管控。 审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际 主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2020 年，中国银行继续获得了基于 “ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度 完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。   五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序   根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管 理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法 规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管 理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依 据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反 基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报 告。                   第五部分     相关服务机构     一、基金份额销售机构     直销机构：宝盈基金管理有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街道紫荆社区深南大道 6008 号深圳特区报业大 厦 15 层     办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 10 层     法定代表人：严震     总经理：杨凯     成立日期：2001 年 5 月 18 日     客户服务统一咨询电话：400-8888-300（全国统一，免长途话费）     传真：0755-83515880     联系人：曾庆全、李雪丹     公司网站：www.byfunds.com     其他销售机构具体名单详见基金管理人网站。基金管理人可根据情况变更或 增减销售机构，并在基金管理人网站公示。     二、其他相关机构     登记机构名称：宝盈基金管理有限公司     住所：深圳市福田区莲花街道紫荆社区深南大道 6008 号深圳特区报业大厦 15 层     办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 10 层     法定代表人：严震     电话：0755-83276688     传真：0755-83516044     联系人：陈静瑜 律师事务所名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责人：廖海 联系人：刘佳 经办律师：刘佳、张雯倩 电话：021-51150298 传真：021-51150398 名称：容诚会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26 办公地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26 电话：010-66001391 传真：010-66001391 执行事务合伙人：肖厚发、刘维 经办会计师：周祎、金诗涛 联系人：金诗涛                    第六部分        基金的募集    基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办 法》、基金合同及其他有关规定募集本基金，并于 2018 年 8 月 24 日经中国证监 会证监许可〔2018〕1381 号文准予募集注册。    本基金份额的发售面值为人民币 1.00 元。    本基金自 2019 年 2 月 22 日起向社会公开募集，截至 2019 年 3 月 18 日，基 金募集工作已顺利结束。本次募集净认购金额为 475,345,205.91 元人民币，有效认 购 户 数 为 1,746 户 。 认 购 资 金 在 基 金 验 资 确 认 日 之 前 产 生 的 银 行 利 息 共 计 持有人所有。上述资金已于 2019 年 3 月 20 日全额划入本基金在托管人中国银行 股份有限公司开立的宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金托管专户。按照每份 基金单位面值人民币 1.00 元计算，本次募集期募集的基金份额及利息转份额共计 额总额为 31,974.35（含募集期利息结转的份额），占本基金总份额的比例为 0.01%。    一、基金的募集期    自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。    基金管理人可根据基金销售的实际情况在募集期限内适当调整发售时间并及 时公告。    二、基金的发售方式和销售渠道    通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管理人、销售机构提供的 其他方式发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站 公示的基金销售机构信息或基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。    本基金认购采取全额缴款认购的方式。若资金未全额到账则认购无效，基金 管理人将认购无效的款项退回。    本基金的具体发售方式和销售机构详见基金份额发售公告。    三、基金的发售对象    符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资人。   四、基金的募集规模限制   本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。本基金首次募集份额不设上限。   五、基金类别   混合型证券投资基金   六、基金的运作方式   契约型、定期开放式   本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。 自基金合同生效日起（包括基金合同生效日）或者每一个开放期结束之日次日起 （包括该日）6 个月的期间内，本基金采取封闭运作模式。本基金的第一个封闭期 为自基金合同生效日起（包括基金合同生效日）至 6 个月后的对应日的期间。下 一个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至 6 个月后的对应日的期 间，以此类推。如该对应日不存在对应日期或为非工作日，则顺延至下一工作日。 本基金封闭期内不办理申购、赎回及转换等业务，也不上市交易。   每一个封闭期结束后，本基金即进入开放期，开放期的期限为自每个封闭期 结束之日后第一个工作日起（包括该日）五至二十个工作日，具体期间由基金管 理人在封闭期结束前公告说明。开放期内，本基金采取开放运作模式，投资人可 办理基金份额申购、赎回或其他业务。开放期未赎回的份额将自动转入下一个封 闭期。   如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开 放申购与赎回业务或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金管理人有权合 理调整开放期的时间并予以公告，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一 个工作日起，继续计算该开放期时间。   七、基金存续期限   不定期   八、基金份额类别设置   本基金根据认购/申购费用、销售服务费等收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。在投资人认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时根据持有期 限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；在投资人认购、申购时不收取认购、申购费用，在赎回时根据持有 期限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额。A 类基金份额、C 类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类基 金份额净值和各类基金份额累计净值。   投资人在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金 份额类别之间不得相互转换。   在不违反法律法规规定、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质 性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，在履行适当程序后基金管理人 可增加、调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整、停止现 有基金份额的销售等，在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指 定媒介上公告并报中国证监会备案，不需要召开基金份额持有人大会。   九、认购费用   本基金 A 类基金份额在认购时收取认购费，C 类基金份额在认购时不收取认 购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费。募集期投资人可以多次认购本 基金，认购费率按每笔认购申请单独计算。   本基金 A 类基金份额的认购费率随认购金额的增加而递减，如下表所示：  费用类别                费率（设认购金额为 M）               M  认购费               M ≥500 万          固定费用 1000 元/笔   本基金 A 类基金份额的认购费用由投资人承担，并应在投资人认购基金份额 时收取，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期 间发生的各项费用。   十、募集期认购款项的利息处理方式   本基金基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专门账户，不得动用。 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有， 其中利息转份额的具体数额以基金登记机构的记录为准。   十一、基金认购份额的计算   基金认购采用金额认购的方式。   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购费用＝认购金额?净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值   认购费用＝固定金额   净认购金额＝认购金额－认购费用   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值   认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。   例 1：某投资人投资 1 万元认购本基金 A 类基金份额，认购费率为 0.80%，假 定募集期间认购资金所得利息为 5 元，则根据公式计算出：   净认购金额=10,000/（1＋0.80%）=9,920.63 元   认购费用=10,000–9,920.63=79.37 元   认购份额=（9,920.63＋5）/1.00=9,925.63 份   即：投资人投资 1 万元认购本基金 A 类基金份额，假定募集期间认购资金所 得利息为 5 元，则其可得到 9,925.63 份 A 类基金份额。   例 2：某投资人投资 550 万元认购本基金 A 类基金份额，认购费用为 1,000 元， 假定募集期间认购资金所得利息为 1,000 元，则根据公式计算出：   认购费用=1,000 元   净认购金额=5,500,000-1,000=5,499,000.00 元   认购份额=（5,499,000.00+1,000）/1.00=5,500,000.00 份   即：投资人投资 550 万元认购本基金 A 类基金份额，假定募集期间认购资金 所得利息为 1,000 元，则其可得到 5,500,000.00 份 A 类基金份额。   认购份额=（认购金额+认购资金利息）/基金份额发售面值   认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。   例 3：某投资人投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额，假定募集期间认购资 金所得利息为 100 元，则根据公式计算出：   认购份额=（100,000+100）/1.00=100,100.00 份   即：投资人投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额，假定募集期间认购资金所 得利息为 100 元，则其可得到 100,100.00 份 C 类基金份额。   十二、基金份额认购原则及程序   投资人认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构确 定，请参见本基金的基金份额发售公告。   投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。投资人在募集期内可以 多次认购基金份额，认购申请一经受理不得撤销。   投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的基金份额发 售公告。   当日（T 日）在规定时间内提交的申请，投资人通常应在 T+2 日到网点查询 认购申请的受理结果。   基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购 申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由 此产生的任何损失由投资人自行承担。   本基金单笔认购最低金额为人民币 10 元（含认购费），不设交易级差。本基 金各销售机构设置的单笔认购最低金额不得低于本公司设定的上述金额。各销售 机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 若发生比例确认，投资人通过本基金直销机构或其他销售机构认购的金额不受上 述单笔认购最低金额的限制。   基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，并提前 公告。   如本基金单个投资人累计认购的基金份额数超过基金总份额的 50%，基金管 理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。投资人认购的基 金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。            第七部分     基金合同的生效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份， 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金 募集期届满或者基金管理人依据法律法规及招募说明书规定可以决定停止基金发 售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中 国证监会办理基金备案手续。   基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前， 任何人不得动用。   根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》 和《宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）、 《宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金招募说明书》的有关规定，本基金募集 符合有关条件，基金管理人已向中国证监会办理完毕基金备案手续，并于 2019 年 正式生效。基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。   二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式   如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 期活期存款利息； 金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。   三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模   《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续 60 个工作日出现前述情形的，基金合同终止，无需召开基金份额持有人大会 进行表决。   尽管有前述约定，本基金自《基金合同》生效之日起，在任一开放期最后一 个开放日日终（登记机构完成最后一日申购、赎回业务申请的确认以后），如发 生以下情形之一，本基金将根据《基金合同》第十九部分的约定进行基金财产清 算并终止基金合同，而无须召开基金份额持有人大会：   （1）基金份额持有人数量不满 200 人；   （2）基金资产净值低于 5000 万元。   法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。        第八部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理人网站公示。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传 真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基 金管理人或其指定的销售机构另行公告。基金投资人应当在销售机构办理基金销 售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的开放日及时间   本基金开放期内，投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时 间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人 根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 在封闭期内，本基金不办理申购、赎回及转换等业务，也不上市交易。   基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   每一个封闭期结束后，本基金即进入开放期，开放期的期限为自封闭期结束 之日后第一个工作日起（包括该日）五至二十个工作日，期间可以办理申购与赎 回等业务。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法 按时开放申购与赎回业务或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金管理人 有权合理调整开放期的时间并予以公告，在不可抗力或其他情形影响因素消除之 日下一个工作日起，继续计算该开放期时间。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为该开放期 下一开放日基金份额申购、赎回的价格；但若投资人在开放期最后一个开放日业 务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。开放期以 及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届时发布的 相关公告。  三、申购与赎回的原则 的各类基金份额净值为基准进行计算； 机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准； 赎回； 理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定 为准。  基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。  四、申购与赎回的程序  投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放期的开放日的具体业务办理时 间内提出申购或赎回的申请。  投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人全 额交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。投 资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请不成 立。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。  投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款 项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。  遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务处理流程，则赎回 款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划付。   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或 赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有 效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到 销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立 或无效，则申购款项本金退还给投资人。   销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金登记机构的确认结果 为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。   基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述申购和赎回申请的确认时 间进行调整，并在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上 公告。   五、申购和赎回的数量限制 售机构的投资人欲转入直销网点进行交易受到直销机构最低金额的限制。红利再 投资不受最低申购金额的限制。基金管理人可根据市场情况，调整本基金申购的 数额限制。 户的基金份额余额少于 1.00 份时，余额部分基金份额必须一同赎回。 金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 具体规定请参见相关公告。 购金额。投资者通过各销售机构办理上述业务需遵循各销售机构的具体规定。基 金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。    六、申购和赎回的价格、费用及其用途    本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费，C 类基金份额在申购时不收取申 购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费。本基金 A 类基金份额的申购费 率随申购金额的增加而递减，如下表所示：      费用类别                      费率（设申购金额为 M）                      M     申购费                      M ≥500 万          固定费用 1000 元/笔    本基金 A 类基金份额的申购费用由投资人承担，在投资人申购基金份额时收 取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 投资人重复申购的，适用费率按单笔分别计算。    本基金赎回费率按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定如 下：                    持有期限             费率      计入基金财产的比例 A/C 类基金    在同一开放期内申 持有期限份额赎回费      购后又赎回         持有期限≥7 日   0.30%   全额计入基金资产            认购或在非同一开放期申购后赎回           0%             -    投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用由赎回基 金份额的基金份额持有人承担，在投资人赎回本基金份额时收取，其中未归入基 金财产的部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费。    七、申购份额与赎回金额的计算方式    本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额为净 申购金额除以当日的该类基金份额净值，单位为份。申购份额计算结果按四舍五 入法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）申购费用适用比例费率时，计算公式为：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购费用=申购金额?净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   （2）申购费用适用固定金额时，计算公式为：   申购费用=固定金额   净申购金额=申购金额-申购费用   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   本基金 C 类基金份额不收取申购费，申购份额计算结果按四舍五入法，保留 到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   其申购份额的计算公式为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   本基金赎回采用“份额赎回”方式，赎回金额为按实际确认的赎回份额乘以当日 该类基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。赎回金额计算结果按 四舍五入法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   赎回金额计算公式为：   赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回费用=赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额?赎回费用   例 4：某投资人投资 1 万元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为 0.80%，假 定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0025 元，则根据公式计算出：   净申购金额=10,000/（1+0.80%）=9,920.63 元   申购费用=10,000–9,920.63=79.37 元   申购份额=9,920.63/1.0025=9,895.89 份   即：投资人投资 1 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份 额净值为 1.0025 元，则其可得到 9,895.89 份 A 类基金份额。   例 5：某投资人投资 600 万元申购本基金 A 类基金份额，申购费用为 1,000 元， 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0005 元，则根据公式计算出：    申购费用=1,000 元    净申购金额=6,000,000-1,000=5,999,000.00 元    申购份额=5,999,000.00/1.0005=5,996,002.00 份    即：投资人投资 600 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金 份额净值为 1.0005 元，则其可得到 5,996,002.00 份 A 类基金份额。    例 6：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0015 元，则根据公式计算出：    申购份额=100,000.00/1.0015=99,850.22 份    即：投资人投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份 额净值为 1.0015 元，则其可得到 99,850.22 份 C 类基金份额。    例 7：某投资人赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时间为一个封闭期， 假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.0560 元，则其可得到的净赎回金额为：    赎回金额=10,000×1.0560=10,560.00 元    赎回费用=0 元    净赎回金额=10,560?0=10,560.00 元    即：投资人赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时间为一个封闭期，假设 赎回当日 A 类基金份额净值为 1.0560 元，则其可得到的净赎回金额为 10,560.00 元。 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。在封闭期内，基金管理人 应当至少每周公告一次各类基金份额的基金份额净值。在开放期，基金管理人应 当在每个开放日的次日，通过其网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开 放日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。遇特殊情况，根据基金合同 的约定或经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上 公告。 人利益无实质性不利影响的情形下，根据市场情况制定基金促销计划，定期或不 定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要 手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回费率，并进行公告。 保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、 自律规则的规定。   八、拒绝或暂停申购的情形   在开放期内，发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购 申请： 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认 后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 金管理人认为短期内继续接受申购可能会影响或损害已有基金份额持有人的利 益。 净值或者无法办理申购业务。 人利益时。 额的比例超过 50%时。 对基金业绩产生负面影响，或发生其他可能损害现有基金份额持有人利益的情形。 常情况导致基金销售系统、基金注册登记系统、基金会计系统或证券登记结算系 统无法正常运行。   发生上述第 1、2、3、4、5、8、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决 定暂停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊 登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购款项 本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业 务的办理，且开放期可以按暂停申购的期间相应延长，具体时间以基金管理人届 时公告为准。   当发生上述第 6、7 项情形时，基金管理人可对投资人的申购申请进行限制， 有权拒绝该等全部或者部分申购申请。   九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   在开放期内，发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或 延缓支付赎回款项： 净值或者无法办理赎回业务。 可暂停接受投资人的赎回申请。 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认 后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。   发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或 者延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回 申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账 户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。在暂停 赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告，且开放期可 以按暂停赎回的期间相应延长，具体时间以基金管理人届时公告为准。   十、巨额赎回的情形及处理方式   在开放期内，若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的 20%，即认为是发生了巨 额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回、延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按 正常赎回程序执行。   （2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或 认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人应对当日符合法律法规规定及基金合同约定的全部赎回申请 予以接受和确认，当日按比例办理的赎回份额不得低于上一工作日基金总份额的 日，同时在指定媒介上刊登公告。延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的各类基 金份额净值为基础计算赎回金额。   （3）延期办理赎回申请：在开放期内，若本基金发生巨额赎回且存在单个基 金份额持有人当日赎回申请超过上一工作日基金总份额 20%以上情形的，基金管 理人可以对该单个基金份额持有人超出 20%以上部分的赎回申请实施延期办理。 如基金管理人决定对该单个基金份额持有人超过 20%以上部分的赎回申请进行延 期办理，对该单个基金份额持有人 20%以内（含 20%）的赎回申请，基金管理人 可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）延缓支付赎回款项”的约定方式与其他基金 份额持有人的赎回申请一并办理。对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时 可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续 赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被 撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放 日的各类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如 该持有人在提交赎回申请时未作明确选择，未能赎回部分将作延期赎回处理。如 延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购业务， 亦不接受新的赎回申请。   当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传 真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有 关处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重 新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 闭期与开放期转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。   十二、基金转换   基金管理人已开通本基金与基金管理人旗下部分基金在直销机构和部分代销 机构的基金转换业务，具体内容详见 2019 年 9 月 10 日发布的《宝盈祥颐定期开 放混合型证券投资基金第一个开放期开放申购、赎回和转换业务的公告》和其他 有关基金转换公告。 部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的 赎回费而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。   （1）基金转换申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费的差额收取补 差费。转换金额所对应的转出基金申购费低于转入基金的申购费的，补差费为转 入基金的申购费和转出基金的申购费差额；转换金额所对应的转出基金申购费高 于转入基金的申购费的，补差费为零。   （2）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。   转出金额＝转入金额＝B×C×(1－D)/（1+G）+H   转入份额＝转入金额/E   其中：   B 为转出的基金份额；   C 为转换申请当日转出基金的基金份额净值；   D 为转出基金的对应赎回费率；   G 为对应的申购补差费率；   E 为转换申请当日转入基金的基金份额净值；   H 为转出基金份额对应的未支付收益，若转出基金为非货币市场基金的，则 H=0。   注：转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。   举例：投资人申请将持有的 10000 份宝盈祥颐定期开放混合 A 转换为宝盈核 心优势混合 A，假设转换当日本基金的份额净值为 1.066 元，投资人持有该基金 额净值为 1.163 元，申购费率为 1.50%，则投资人转换后可得到的宝盈核心优势混 合 A 基金份额为：   转出金额＝转入金额=10000×1.066×（1-0%）÷（1+0.7%）+0=10585.90 元   转入份额=10585.90÷1.163=9102.24 份   特别提示：   本公司旗下已与宝盈鸿利收益混合 A、宝盈泛沿海混合、宝盈策略增长混合、 宝盈核心优势混合 A、宝盈资源优选混合、宝盈睿丰创新混合 A 开通转换业务的 基金，对于其下设的收取前端认购/申购费且对单笔认购/申购申请超过 500 万元 （含）收取 1000 元固定认购/申购费用的基金份额，在转入宝盈鸿利收益混合 A、 宝盈泛沿海混合、宝盈策略增长混合、宝盈核心优势混合 A、宝盈资源优选混合 或宝盈睿丰创新混合 A 时，如果单笔转入金额在 500 万（含）到 1000 万之间，在 收取基金转换的申购补差费时，将直接按照转入基金的申购费收取，不再扣减申 购原基金时已缴纳的 1000 元申购费。   本基金在基金管理人网上交易平台费率及优惠情况，请以基金管理人发布的 最新公告为准。   十三、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者 按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会 团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基 金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金 登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构 的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。   十五、定期定额投资计划   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额 投资计划最低申购金额。   十六、基金份额的冻结和解冻   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、 冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的 权益按照我国法律法规及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理。   十七、基金份额的转让   在相关法律法规允许的条件下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国 证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机构办理 基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，应提前公告，基 金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。   十八、其他业务   在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则，受理基金 份额质押等业务。            第九部分     基金的投资   一、投资目标   在严格控制风险的基础上，通过定期开放的形式保持适度流动性，力争取得 超越基金业绩比较基准的收益。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上 市的债券（包括国债、金融债、次级债、央行票据、地方政府债、企业债、公司 债、中小企业私募债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含 分离交易可转债纯债）、可交换债券等）、股票（包含主板、中小板、创业板及 其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券回购、银行存款（包括定 期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、货币市场工具、资产支持证券、 权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证 监会的相关规定。   本基金的投资组合比例为：本基金股票（含存托凭证）投资占基金资产的比 例为 0%-45%。开放期内，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基 金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 在封闭期内，本基金不受前述 5%的限制。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变 更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。   三、投资策略   本基金采取稳健的投资策略，在控制下行风险的前提下，确定大类资产配置 比例，通过债券、货币市场工具等固定收益类资产投资获取稳定收益，适度参与 股票等权益类资产的投资增强回报。   （一）封闭期投资策略   本基金的投资策略由大类资产配置策略、固定收益类资产投资策略、股票投 资策略、权证投资策略和存托凭证投资策略五个部分组成。   本基金将在基金合同约定的投资范围内，以宏观研究、行业研究、公司研究 三个维度为决策出发点，结合估值研究、投资者行为研究，自上而下确定组合整 体杠杆率以及货币类、利率类、信用类、权益资产的配置比例。   （1）债券投资策略   本基金的债券投资策略主要包括债券资产配置策略、行业配置策略、公司配 置策略。 比例决策主要参考以下几个方面的研究：   ①宏观经济变量（包括但不限于宏观经济增长及价格类数据、货币政策及流 动性、行业周期等）、流动性条件、行业基本面等研究；   ②利率债及信用债的绝对估值、相对估值、期限结构研究；   ③宏观流动性环境及货币市场流动性研究；   ④大宗商品及国际宏观经济、汇率、主要国家货币政策及债券市场研究。 法，并结合行业数据分析、财务数据分析、估值分析等研究，本基金以分散化配 置模式为基础，实现组合在不同行业信用债券的构建及动态投资管理。本基金将 根据行业估值差异，在考虑绝对收益率和行业周期预判的基础上，合理地决定不 同行业的配置比例。 主体的信用基本面及估值情况，在充分考虑组合流动性特征的前提下，结合行业 周期研究，甄别具有估值优势、基本面改善的公司，以分散化配置模式为基础策 略。   （2）资产支持证券投资策略   本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益 率利差分析、公司基本面分析、把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险 的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益高的品种进行投资， 以期获得长期稳定收益。   （3）中小企业私募债券投资策略   中小企业私募债券票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。本 基金将运用基本面研究，结合公司财务分析方法对债券发行人信用风险进行分析 和度量，综合考虑中小企业私募债券的安全性、收益性和流动性等特征，选择风 险与收益相匹配的品种进行投资。   （4）可转换债券（含可交换债券）投资策略   基于行业研究、公司研究可转债估值模型分析，本基金在一、二级市场投资 可转换债券（含可交换债券），主要的投资策略包括行业配置策略、个券精选策 略、转股策略、条款博弈策略等。   本基金通过选择基本面良好、流动性高、风险低、具有中长期上涨潜力的股 票进行分散化组合投资，控制流动性风险和非系统性风险，追求股票投资组合的 长期稳定增值。   （1）使用定量分析的方法，通过财务和运营数据进行企业价值评估，初步 筛选出具备优势的股票作为备选投资标的。本基金主要从盈利能力、成长能力以 及估值水平等方面对股票进行考量。   （2）在定量分析的基础上，基金管理人将深入调研上市公司，并基于公司 治理、公司发展战略、基本面变化、竞争优势、管理水平、估值比较和行业景气 度趋势等关键因素，评估上市公司的中长期发展前景、成长性和核心竞争力，进 一步优化备选投资标的。   本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中，基金管理人 主要通过采取有效的组合策略，将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工 具。   本基金将结合宏观经济状况和发行人所处行业的景气度，关注发行人基本面 情况、公司竞争优势、公司治理结构、有关信息披露情况、市场估值等因素，通 过定性分析和定量分析相结合的办法，选择投资价值高的存托凭证进行投资，谨 慎决定存托凭证的标的选择和配置比例。   （二）开放期投资策略   开放期内，为了保证组合具有较高的流动性，本基金将在遵守有关投资限制 与投资比例的前提下，投资于具有较高流动性的投资品种，通过合理配置组合期 限结构等方式，积极防范流动性风险，在满足组合流动性需求的同时，尽量减小 基金净值的波动。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例为 0%-45%；   （2）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；   （3）开放期内，本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日 在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。在封闭期内，本基金不受前述 5%的限制；   （4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；   （5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10%；   （6）开放期内，本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发 行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；开放期内，本基金管 理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市 公司可流通股票的 30%；   （7）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；   （8）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的   （9）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资 产净值的 0.5%；   （10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10%；   （11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的   （12）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券规模的 10%；   （13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；   （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证 券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应 在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；   （15）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基 金资产净值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金 管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动 新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；   （17）封闭期内，本基金的基金资产总值不得超过基金净资产的 200%；开 放期内，本基金的基金资产总值不得超过基金净资产的 140%；   （18）开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主 体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定 的投资范围保持一致；   （19）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的   （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境 内上市交易的股票合并计算；   （21）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。   除上述第（3）、（14）、（15）、（18）项外，因证券市场波动、证券发 行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。   基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同 的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。    法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：    （1）承销证券；    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；    （3）从事承担无限责任的投资；    （4）向其基金管理人、基金托管人出资；    （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；    （6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金 份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法 律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二 以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审 查。    法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。    五、业绩比较基准    本基金的业绩比较基准为：中证全债指数收益率×70%+沪深 300 指数收益率 ×30%    中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深 交易所债券市场的跨市场债券指数。该指数样本券由沪深交易所和银行间市场上 市、信用级别投资级以上、剩余期限 1 年以上的国债、金融债及信用债组成。沪 深 300 指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两市指数，该指 数编制合理、透明，有一定的市场覆盖、抗操纵性强，并且有较高的知名度和市 场影响力。本基金的业绩比较基准能够使投资者理性判断本基金产品的风险收益 特征，合理地衡量比较本基金的业绩表现。     若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比 较基准推出，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准 的构成因子停止发布或变更名称，本基金管理人可以在符合法律法规的规定和基 金合同的约定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，与基金托管 人协商一致并报中国证监会备案后，适当调整业绩比较基准并及时公告，而无需 召开基金份额持有人大会。     六、风险收益特征     本基金为混合型基金，预期收益和预期风险低于股票型基金，高于货币市场 基金、债券型基金，属于中等收益/风险特征的基金。     七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 额持有人的利益； 人牟取任何不当利益。     八、基金投资组合报告（截至 2024 年 9 月 30 日）                                                占基金总资产的比例 序号            项目             金额（元）                                                   （%）      其中：股票                     38,271,461.96          13.93      其中：债券                    223,272,662.07          81.24           资产支持证券                           -               -      其中：买断式回购的买入返售金融                                            -               -      资产      （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合                                                            占基金资产净值比 代码             行业类别                公允价值（元）                                                              例（%）  A    农、林、牧、渔业                                         -            -  B    采矿业                                    670,194.00          0.32  C    制造业                                 32,247,373.48         15.18  D    电力、热力、燃气及水生产和供       应业                                        3,645.48         0.00  E    建筑业                                              -            -  F    批发和零售业                                 710,297.00          0.33  G    交通运输、仓储和邮政业                            807,764.00          0.38  H    住宿和餐饮业                                           -            -  I    信息传输、软件和信息技术服务       业                                      800,698.00          0.38  J    金融业                                    782,000.00          0.37  K    房地产业                                             -            -  L    租赁和商务服务业                                         -            -  M    科学研究和技术服务业                            1,170,690.00         0.55  N    水利、环境和公共设施管理业                         1,078,800.00         0.51  O    居民服务、修理和其他服务业                                    -            -  P    教育                                               -            -  Q    卫生和社会工作                                          -            -  R    文化、体育和娱乐业                                        -            -  S    综合                                               -            -       合计                                  38,271,461.96         18.02      （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      本基金本报告期末未持有港股通股票。      （1）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资 明细 序号    股票代码      股票名称    数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 序号              债券品种           公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）            其中：政策性金融债                  511,049.18                0.24 细 序号        债券代码       债券名称      数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）                         级                         级                         级 02                         级                         级 02 券投资明细          本基金本报告期末未持有资产支持证券。 明细          本基金本报告期末未持有贵金属。 细   本基金本报告期末未持有权证投资。   （1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细   本基金本报告期末未持有股指期货。   （2）本基金投资股指期货的投资政策   本基金尚未在基金合同中明确股指期货的投资策略、比例限制、信息披露等， 本基金暂不参与股指期货交易。   （1）本期国债期货投资政策   本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等， 本基金暂不参与国债期货交易。   （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细   本基金本报告期末未持有国债期货。   （3）本期国债期货投资评价   本基金本报告期未投资国债期货。   （1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的发行主体在本报告期内没有被监管部门立案调 查，在本报告编制日前一年内除 22 湖北银行二级的发行主体外未受到公开谴责、 处罚。 股份有限公司存在流动资金贷款用途监控不审慎；贷后管理不尽职导致个人贷款 资金被挪用；项目贷款管理不尽职，资本金未及时到位；贷款管理不审慎，风险 暴露不及时；委托债权投资业务不审慎，形成不良；同业投资业务管理不审慎， 形成不良；数据安全管理不到位，存在风险隐患；运维管理不到位，存在风险隐 患等情况。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条 及相关审慎经营规则，国家金融监督管理总局湖北监管局决定对湖北银行处以罚 款 290 万元的处罚。      我们认为相关处罚措施对湖北银行的正常经营会产生一定影响，但影响可 控；对湖北银行的债券偿还影响很小。本基金投资 22 湖北银行二级的投资决策 程序符合公司投资制度的规定。      （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库      本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。      （3）其他资产构成 序号           名称                   金额（元）      （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号     债券代码       债券名称   公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）      （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明      本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。      （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分      由于四舍五入的原因，分项与合计项之间可能存在尾差。                          第十部分        基金的业绩       基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保  证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在  作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。       本基金基金合同生效日为 2019 年 3 月 20 日，基金合同生效以来的投资业绩  及与同期基准的比较如下表所示（截至 2024 年 9 月 30 日）：                             宝盈祥颐定期开放混合 A               净值增      净值增长率    业绩比较基     业绩比较基准收    阶段                                               ①－③      ②－④               长率①       标准差②    准收益率③      益率标准差④   上半年  第三季度                             宝盈祥颐定期开放混合 C               净值增      净值增长率    业绩比较基     业绩比较基准收    阶段                                               ①－③      ②－④               长率①       标准差②    准收益率③      益率标准差④   上半年  第三季度              第十一部分        基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项 及其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。   四、基金财产的保管和处分   基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金 财产的债务承担责任。   本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处 分。   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。           第十二部分      基金资产估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规 定需要对外披露基金净值的非交易日。  二、估值对象  基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资 产及负债。  三、估值方法  （1）除本部分另有约定的品种外，交易所上市的有价证券（包括股票、权证 等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的 重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发 生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资 品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；  （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价进行估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发 生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，按最近交易日的 收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影 响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调 整最近交易市价，确定公允价格；  （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经 济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，按最 近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估 值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价 格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交 易市价，确定公允价格；   （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情 况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活 跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整，确认计 量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估值技 术确定公允价值。 公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等， 不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按监管机 构或行业协会有关规定确定公允价值。 三方估值机构提供的价格数据进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机 构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市 期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 利息收入。 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 按国家最新规定估值。   当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。   四、估值程序 基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。国家另有规定的，从其规定。   基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公 告。如遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将 各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理 人按规定对外公布。   五、估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值错误时，视为基金份额净值错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估 值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时 协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但 估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或 不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应 赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享 有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利 返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返 还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   （5）按法律法规规定的其他原则处理差错。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的 原因确定估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进 行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更 正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金 托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管 理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。   六、暂停估值的情形 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认 后，基金管理人应当暂停基金估值；   七、基金净值的确认   基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责 进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发 送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公布。   八、特殊情况的处理 不作为基金资产估值错误处理。 于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理 的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金 管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采 取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。            第十三部分     基金费用与税收   一、基金费用的种类 费用。   二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.0%年费率计提。管理费的计算方 法如下：   H＝E×1.0%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与 基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中 一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算 方法如下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与 基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中 一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.40%。本基金销售服务费将专门用于本基金的市场推广、销售与基金份额持有 人服务。   本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的   H= E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与 基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中 一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休日 等，支付日期顺延。   上述“一、基金费用的种类中第 4－11 项费用”，根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   三、不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 金财产的损失； 目。   四、基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。  基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。          第十四部分       基金的收益与分配   一、基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已 实现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一类别的每一 基金份额享有同等收益分配权； 选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份 额持有人可对 A 类、C 类基金份额分别选择不同的分红方式；若基金份额持有人 不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 的各类基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告，若《基金合同》 生效不满 3 个月则不进行收益分配；   在不违反法律法规及基金合同规定且对基金份额持有人利益无实质性不利影 响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持 有人大会。   四、收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介公告。   基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间 不得超过 15 个工作日。   六、基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计算方法，依照《业务规则》执行。            第十五部分    基金的会计与审计   一、基金会计政策 计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年 度披露； 计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 以书面方式确认。   二、基金的年度审计 关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。          第十六部分      基金的信息披露   一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的 披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。   二、信息披露义务人   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非 法人组织。   本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的 时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。   三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：   四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金 信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文 文本为准。   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。   五、公开披露的基金信息  公开披露的基金信息包括：  （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资 者重大利益的事项的法律文件。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露 及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发 生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在 指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一 次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更 的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网 站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基 金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资 料概要。  基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托 管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。  （二）基金份额发售公告  基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书的当日登载于指定媒介上。  （三）《基金合同》生效公告  基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金 合同》生效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在指定网站披 露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指定网站、 基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和各类基金份额 累计净值。   基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半 年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价格   基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。   （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所 审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。   基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。   基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流 动性风险分析等。   如报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资 者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报 告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。   （七）临时报告   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： 所； 项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责人发生变动； 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三 十； 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管 业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 方式和费率发生变更； 事项； 格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。   （八）澄清公告   在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份 额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清， 并将有关情况立即报告中国证监会。   （九）基金份额持有人大会决议   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。   （十）清算报告   基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进 行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。   （十一）基金投资资产支持证券的信息披露   基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资 产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。   基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持 证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前   （十二）基金投资中小企业私募债的信息披露   本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，基金管理人应在中国证监会 指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息，并 在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披 露中小企业私募债券的投资情况。   （十三）中国证监会规定的其他信息。   六、信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法律法规规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等 公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。   基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金 信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。   基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。   基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不 得从基金财产中列支。   七、信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延迟信息披露的情形   当出现下述情况时，基金管理人可暂停或延迟披露基金相关信息： 产价值时；  九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。              第十七部分     风险揭示  一、风险揭示  本基金的基金份额持有人须了解投资于本基金的主要风险，包括：  证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等影响而引起的 波动，将对本基金资产产生潜在风险，可能的风险主要包括：  （1）政策风险  货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响， 导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。  （2）经济周期风险  证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点，宏观经济运行 状况将对证券市场的收益水平产生影响。本基金主要投资于债券市场，收益水平 也会随之变化，从而产生风险。  （3）利率风险  金融市场利率波动会导致债券市场的价格和收益率发生变动，同时将直接影响 企业的融资成本和利润水平。  （4）通货膨胀风险  如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从 而影响基金资产的保值增值。  （5）再投资风险  再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与 利率上升所带来的价格风险互为消长。具体为当利率下降时，基金利用投资的固 定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得较少的收益。  信用风险指基金在交易过程中发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出 现违约、拒绝支付到期本息，导致基金财产损失的风险。主要包括：  （1）债务人违约风险：本基金投资于债券市场，如遇证券发行主体信用状况 恶化，信用评级下降，会导致债券价格下跌进而影响基金收益水平。如遇到期不 能履行合约进行兑付的情形，将给基金财产带来损失。   （2）交易对手方违约风险：当固定收益证券交易对手违约时，将直接导致基 金资产的损失，或导致本基金不能及时抓住市场机会，对投资收益产生影响。   债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久 期指标并不能充分反映这一风险的存在。   在基金管理运作过程中，因基金管理人对经济形势、证券市场等判断有误，获 取的信息不全等可能对基金的收益水平产生影响。基金管理人和基金托管人的管 理水平、管理手段和管理技术等对基金运作也存在潜在影响。   操作或技术风险指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷 或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、 会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。   在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者 差错而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能 来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。   合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投 资违反法规、《基金合同》有关规定的风险。   基金管理人主要业务人员的离职等人员变动可能会在一定程度上影响工作的 连续性，并可能对基金运作产生影响。   （1）本基金是混合型基金，基金资产主要投资于股票市场与债券市场，因此 股票市场和债券市场的变化均会影响到基金业绩表现，基金净值表现因此可能受 到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固 定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。   （2）定期开放机制的风险 请，在封闭期内将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。 所对应的日历日期可能存在差异，因此，投资人需关注本基金的相关公告，避免 因错过开放期而无法申购或赎回基金份额。 本基金管理人被迫抛售所持有投资品种以应对赎回现金需要，可能令本基金面临 流动性风险或需承担额外的冲击成本。   （3）基金合同提前终止的风险   《基金合同》生效后，连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同终止，无需召开基金份额持有 人大会进行表决。   尽管有前述约定，本基金自《基金合同》生效之日起，在任一开放期最后一 个开放日日终（登记机构完成最后一日申购、赎回业务申请的确认以后），如发 生以下情形之一，本基金将根据《基金合同》第十九部分的约定进行基金财产清 算并终止基金合同，而无须召开基金份额持有人大会：1）基金份额持有人数量不 满 200 人；2）基金资产净值低于 5000 万元。   （4）流动性风险   流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者 赎回款项的风险。本基金关于流动性风险的评估及应对措施如下：   本基金为混合型基金，主要投资于国内依法发行上市的股票（含存托凭证）、 债券、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、权证等， 其中股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例为 0%-45%。上述资产均存在规范 的交易场所，运作时间长，市场透明度较高，运作方式规范，历史流动性状况良 好，正常情况下能够及时满足基金变现需求，保证基金按时应对赎回要求。综合 评估，在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。   本基金采用 6 个月定期开放方式运作，投资人在开放期内的开放日办理基金 份额的申购和赎回。封闭期内，本基金不办理申购、赎回及转换等业务，也不上 市交易。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分、基金份额的申购与赎 回”章节。   基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或延缓支付赎回款项。同时，开放期内若本基 金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一工作日基金总 份额 20%以上情形的，基金管理人可以对该单个基金份额持有人超过 20%以上部 分的赎回申请进行延期办理。   在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情 形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合 同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回 款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价等流动性风险管理工具作为辅 助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审 慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前需经过内部审批程序。 在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可 能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作， 全面保障投资者的合法权益。   （5）中小企业私募债投资风险   本基金可投资于中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法律法规 由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。   由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。外部评 级机构一般不对这类债券进行外部评级，可能也会降低市场对该类债券的认可度， 从而影响该类债券的市场流动性。同时由于发行主体的企业管理体制和治理结构 弱于普通上市公司，信息披露相对滞后，对企业偿债能力的评估难度高于普通上 市公司，也提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。   当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有 的中小企业私募债券，由此可能给基金净值带来较大的负面影响和损失。   （6）资产支持证券投资风险   本基金投资资产支持证券，可能面临信用风险、利率风险、流动性风险、提前 偿付风险、操作风险和法律风险等。 中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基 金财产损失。 响资产支持证券的收益。 理的时间内以公允价格出售而遭受损失的风险。 基金资产面临再投资风险。 操作失误或违反操作规程而引起的风险。 未来实际发生的现金流不能达到预计目标，从而影响基金投资收益。   （7）杠杆风险   本基金可以通过债券回购放大杠杆，进行杠杆操作将会放大组合收益波动， 对组合业绩稳定性有较大影响；同时杠杆成本波动也会影响组合收益率水平，在 市场下行或杠杆成本异常上升时，有可能导致基金财产收益的超预期下降风险。   （8）本基金可投资于科创板股票，将面临科创板机制下因投资标的、市场制 度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略需要或市场环境 的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创 板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。本基金投资科创板股票存在的风 险包括但不限于：   科创板个股集中于新一代信息技术领域、高端装备领域、新材料领域、新能 源领域、节能环保领域及生物医药领域等科技创新和战略新兴产业领域。大多数 企业为初创型公司，企业未来盈利、现金流、估值均存在较大的不确定性，与传 统二级市场投资存在差异。科创板个股上市前五个交易日无涨跌停限制，其后涨 跌幅限制为 20%，个股波动幅度较 A 股其他板块更大，将面临更高的市场风险。  科创板的退市标准将比 A 股其他板块更加严格，退市时间更短，退市速度更 快，退市情形更多且不再设置暂停上市、恢复上市和重新上市等环节，因此上市 公司面临的退市风险更大，可能给基金净值带来不利影响。  由于科创板股票的投资门槛较高，股票流动性弱于 A 股其他板块，投资者可 能在特定阶段对科创板个股形成一致性预期，存在基金持有股票无法正常交易的 风险，进而带来组合整体的流动性风险。  另一方面，科创板可能采用摇号抽签方式对参与网下申购中签的账户获配股 份进行一定时间的锁定，锁定期间获配的股份无法进行交易，存在流动性风险。  科创板为新设板块，初期可投资标的较少，投资者容易集中投资于少量个股， 整体存在投资集中度风险。  科创板上市企业主要属于科技创新成长型企业，其商业模式、盈利、风险和 业绩波动等特征较为相似，因此基金难以通过分散投资来降低风险。若发生系统 性风险导致股票价格同向波动，将引发基金净值波动风险。  国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大影 响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来影响。科创板交易 制度、上市条件的调整也会对基金持仓带来一定影响。  （9）投资存托凭证的风险  本基金的投资范围包括国内依法发行上市的存托凭证（“中国存托凭证”），除 与其他可投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还可能面临中 国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险；中国存托凭证发行机制相关 的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权 利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等 方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因 多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的 风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露 监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致 的其他风险。  （1）在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后，如果投资于这些 工具，基金可能会面临一些特殊的风险；  （2）因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；  （3）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不 完善而产生的风险；  （4）因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；  （5）对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险；  （6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水 平，从而带来风险；  （7）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险。本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投 资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金 的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相 关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险 之间的匹配检验；  （8）其他意外导致的风险。  二、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的 风险  本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法不同，因此 销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间 的匹配检验。  三、声明 须自行承担投资风险。 代理销售，基金管理人与其他基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。  第十八部分     基金合同的变更、终止与基金财产的清算  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和 基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金 托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 且自决议生效后两日内在指定媒介公告。  二、《基金合同》的终止事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 金托管人承接的；  三、基金财产的清算 立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基 金清算。 人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员 组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。  （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；  （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 不能及时变现的，清算期限相应顺延。   四、清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份 额比例进行分配。   六、基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告应当经过具有证 券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。   七、基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，法律法规另有规 定的从其规定。   八、基金合并   本基金与其他基金的合并应当按照法律法规规定的程序进行。           第十九部分   基金合同的内容摘要  一、基金管理人、基金托管人及基金份额持有人的权利与义务  （一） 基金管理人的权利与义务 但不限于：  （1）依法募集资金；  （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并 管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准 的其他费用；  （4）销售基金份额；  （5）按照规定召集基金份额持有人大会；  （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人 违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；  （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；  （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获得《基金合同》规定的费用；  （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申 请；  （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为；  （14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；  （15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、非交易过户、质押和收益分配等的业务规则；  （16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：  （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产；  （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产；  （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；  （7）依法接受基金托管人的监督；  （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格；  （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；  （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；  （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务；  （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 15 年以上，法律法规另有规定的从其规定；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配；   （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；   （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿；   （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任，但因第三方原因导致基金财产损失或损害基金份额持有 人利益，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿；   （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为；   （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；   （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有人名册；   （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管人的权利与义务 但不限于：  （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准 的其他费用；  （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金 合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户及投资所需其他账 户，为基金办理证券交易等资金清算；  （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；  （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；  （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：  （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；  （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基 金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；  （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；  （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；  （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，向审计、法律等外 部专业顾问提供的除外；  （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金 份额申购、赎回价格；  （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；  （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施；  （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上， 法律法规另有规定的从其规定；  （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；  （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；  （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有 人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；  （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；  （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配；  （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人；  （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除；  （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿；  （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；  （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有人的权利与义务  基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。   同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 包括但不限于：   （1）分享基金财产收益；   （2）参与分配清算后的剩余基金财产；   （3）在开放期内依法申请赎回或转让其持有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权；   （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；   （7）监督基金管理人的投资运作；   （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法 提起诉讼或仲裁；   （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有 限责任；   （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；   （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；  （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。  本基金份额持有人大会未设日常机构。若将来法律法规对基金份额持有人大 会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。  （一）召开事由 要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：  （1）终止《基金合同》；  （2）更换基金管理人；  （3）更换基金托管人；  （4）转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转变）；  （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资目标、范围或策略；  （9）变更基金份额持有人大会程序；  （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；  （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会；  （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；  （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 额持有人大会：  （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；  （2）在不违反法律法规和《基金合同》规定且对现有基金份额持有人利益无 实质性不利影响的前提下，调整本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费 率、变更收费方式或调整基金份额分类方法及规则；   （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改 不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；   （5）在不违反法律法规和《基金合同》规定且对现有基金份额持有人利益无 实质性不利影响的前提下，基金管理人、销售机构、登记机构在法律法规和《基 金合同》规定的范围内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交 易过户、转托管等业务的规则；   （6）在不违反法律法规和《基金合同》规定且对现有基金份额持有人利益无 实质性不利影响的前提下，推出新业务或服务；   （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他 情形。   （二）会议召集人及召集方式 管理人召集。 出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托 管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管 理人应当配合。 召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有 人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持 有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金 管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 进行公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；   （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理 有效期限等）、送达时间和地点；   （5）会务常设联系人姓名及联系电话；   （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；   （7）召集人需要通知的其他事项。 说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系 方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到 指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书 面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管 理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的 计票效力。   （四）基金份额持有人出席会议的方式   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管 机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有 人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会 同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：   （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》 和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；   （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。   参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例 的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月 以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有 人大会，应当有代表 1/3 以上（含 1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理人参 加，方可召开。 通知的非现场方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会 应以召集人通知的非现场方式进行表决。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：   （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续 公布相关提示性公告；   （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则 为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管 人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议 通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通 知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；   （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。   若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人的 基金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开 时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表 1/3 以上（含 1/3）基金份额的基金 份额持有人或其代理人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见，方可召 开；   （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合 法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 网络、电话、短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召 开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。表 决方式上，基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采 用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决，具体方式由会议召集人 确定并在会议通知中载明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定 和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决 议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能 主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人 授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有 人和代理人所持表决权的 1/2 以上（含 1/2）选举产生一名基金份额持有人作为该 次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金 份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截 止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有人所持每份基金份额有同等表决权。   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 权的 1/2 以上（含 1/2）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过 事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的 2/3 以上（含 2/3）通过方可做出。除法律法规、中国证监会或基金合同另 有规定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合 同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为 准。   （七）计票  （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份 额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份 额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人 或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣 布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基 金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。  （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场 公布计票结果。  （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异 议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。  （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大 会的，不影响计票的效力。  在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）生效与公告  基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。  基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。  基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。  （九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表 决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监 管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并 提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大 会审议。  三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 且自决议生效后两日内在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的终止事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 金托管人承接的；  （三）基金财产的清算 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员 组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 不能及时变现的，清算期限相应顺延。   （四）清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告应当经过具有证 券、期货相关业务资格的会计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书后 报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会 备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。   （七）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，法律法规另有规 定的从其规定。   （八）基金合并   本基金与其他基金的合并应当按照法律法规规定的程序进行。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商未能解决的，  任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时有 效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事 人具有约束力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。  争议处理期间，基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国（不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及中国台湾）法 律管辖。  五、基金合同的存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。       第二十部分        基金托管协议的内容摘要 一、基金托管协议当事人 （一）基金管理人（或简称“管理人”） 名称：宝盈基金管理有限公司 住所：深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15楼 法定代表人：马永红 成立时间：2001年5月18日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监基金字〔2001〕9号 组织形式：有限责任公司 注册资本：10000万元人民币 经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务 存续期间：持续经营 （二）基金托管人（或简称“托管人”） 名称：中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：刘连舸 成立时间：1983 年 10 月 31 日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字〔1998〕24 号 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 经营范围： 吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理         票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；         买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收         付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；         外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承         兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行        股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价        证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理        国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或        参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律        许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或        参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。   存续期间：持续经营   二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查   （一）基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进 行监督：   本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上 市的债券（包括国债、金融债、次级债、央行票据、地方政府债、企业债、公司 债、中小企业私募债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含 分离交易可转债纯债）、可交换债券等）、股票（包含主板、中小板、创业板及 其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券回购、银行存款（包括定 期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、货币市场工具、资产支持证券、 权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证 监会的相关规定。   本基金的投资组合比例为：本基金股票（含存托凭证）投资占基金资产的比 例为 0%-45%。开放期内，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基 金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 在封闭期内，本基金不受前述 5%的限制。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变 更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。   基金管理人应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体范围及时提供 给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种的具体范围 予以更新和调整，并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金 的投资进行监督。   （1）本基金股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例为 0%-45%；   （2）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；   （3）开放期内，本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日 在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。在封闭期内，本基金不受前述 5%的限制；   （4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；   （5）本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部基金持有一家公司发行 的证券，不超过该证券的 10%；   （6）开放期内，本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部开放式基金 持有一家上市公司发行的可流通股票，不超过该上市公司可流通股票的 15%；开 放期内，本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部投资组合持有一家上市公 司发行的可流通股票，不超过该上市公司可流通股票的 30%；   （7）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；   （8）本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的 10%；   （9）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资 产净值的 0.5%；   （10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10%；   （11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的   （12）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券规模的 10%；   （13）本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部基金投资于同一原始权 益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；   （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证 券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应 在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；   （15）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基 金资产净值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金 管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动 新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；   （17）封闭期内，本基金的基金资产总值不得超过基金净资产的 200%；开 放期内，本基金的基金资产总值不得超过基金净资产的 140%；   （18）开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主 体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定 的投资范围保持一致。本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证 监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应 当与基金合同约定的投资范围保持一致，并承担由于不一致所导致的风险和损 失；   （19）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的   （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境 内上市交易的股票合并计算；   （21）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。   除上述第（3）、（14）、（15）、（18）项外，因证券市场波动、证券发 行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的 约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行 适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。   （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基 金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入 确定、基金收益分配、相关信息披露中登载基金业绩表现数据等进行复核。   （三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理 人违反上述约定，应及时提示基金管理人，基金管理人收到提示后应及时核对确 认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内，基金托管人有权随时 对提示事项进行复查。基金管理人对基金托管人提示的违规事项未能在限期内纠 正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。   （四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议的规定， 应当视情况暂缓或拒绝执行，及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时 向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违 反法律法规、本协议规定的，应当及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定 及时向中国证监会报告。   （五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限 于：在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证， 提供相关数据资料和制度等。   三、基金管理人对基金托管人的业务核查 遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履 行本协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基 金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理人 计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、 相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信 息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知 基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管 理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金 托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基 金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。 关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金 管理人并改正。   四、基金财产的保管  （一）基金财产保管的原则 律法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任 何财产。 户。 整与独立。 规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。  （二）基金合同生效前募集资金的验资和入账 金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的， 由基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金 进行验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字方为有效。 金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。  （三）基金的银行账户的开设和管理 印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、 支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用 本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。  （四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理  基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立 存款账户，基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立 和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变 更所需的相关资料。  （五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理 证券登记结算有限责任公司开设证券账户。 托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证 券账户进行本基金业务以外的活动。 备付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交 易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记 结算有限责任公司的规定执行。 的，涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵 守上述关于账户开设、使用的规定。 的规定，在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。 理。  （六）债券托管专户的开设和管理   基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间 同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义 在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开设银行间 债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在 上述手续办理完毕之后，由基金托管人负责向中国人民银行报备。   （七）基金财产投资的有关有价凭证的保管   基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责 妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。  （八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管   基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的 重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正 本后 30 日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金 管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上 的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由 基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少 15 年，法律法规或监管规则另有 规定的，从其规定。   对于无法取得两份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供合同复印 件，并在复印件上加盖公章，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不 得转移。   五、基金资产净值计算和会计核算   （一）基金资产净值的计算和复核 是指计算日基金资产净值除以计算日该类基金份额总数后的价值，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。国家另 有规定的，从其规定。 或基金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资 基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。基金净值信息由基金管理人负 责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日结束后计算得出当日的各 类基金份额净值，并在盖章后以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人 应对净值计算结果进行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理 人，由基金管理人按规定对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目 的核对同时进行。 公允价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映 公允价值的价格估值。 确保基金估值的公平性。 法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双 方应及时进行协商和纠正。 发生差错时，视为基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管 理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达 到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监 会备案；当计价错误达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当在通报 基金托管人、报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关 对前述内容另有规定的，按其规定处理。 基金份额持有人的实际损失，基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的 净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数 据也不正确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述 错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利，且基金管理人及基金托管人 已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得 利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额，则双 方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。 于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理 的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金 管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必 要的措施消除或减轻由此造成的影响。 经协商未能达成一致，基金管理人可以按照其对各类基金份额净值的计算结果对 外予以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。  （二）基金会计核算  基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记 账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方 各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处 理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。  基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存 在不符，双方应及时查明原因并纠正。   基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编 制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。   基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内， 更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更 的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金 招募说明书。   基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应 当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构 网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年 更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金管 理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登 载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。基金管理人应当 在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在 指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金合同生效不足两 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。   基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基 金托管人在收到后应 3 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理 人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金 托管人应在收到后 5 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管 人应在收到后 10 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基 金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应 在收到后 15 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管 理人和基金托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式 进行。   基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金 托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双 方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金 管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的 复核意见书或进行电子确认，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人 不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制 的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。   六、基金份额持有人名册的保管  （一）基金份额持有人名册的内容   基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的 基金份额。   基金份额持有人名册包括以下几类：   （二）基金份额持有人名册的提供   对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每半 年度结束后 5 个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金 份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大 会登记日的基金份额持有人名册，基金管理人应在相关的名册生成后 5 个工作日 内向基金托管人提供。在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管 理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实 性、准确性和完整性。   （三）基金份额持有人名册的保管   基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持 有人名册，基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额持有 人名册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。   七、争议解决方式   （一）本协议适用中华人民共和国（为本协议之目的，不包括香港特别行政 区、澳门特别行政区及中国台湾）法律并从其解释。   （二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议 可通过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未 能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易 仲裁委员会，并按其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁 各方当事人均具有约束力。   （三）除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。   八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算   （一）托管协议的变更   本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其 内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会 备案。  （二）托管协议的终止  发生以下情况，本托管协议应当终止：  （三）基金财产的清算  基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基 金的财产进行清算。         第二十一部分         对基金份额持有人的服务    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并根据基金份额持有 人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。以下是主要的服务内容：    一、注册登记服务    基金登记机构将为基金份额持有人提供注册登记服务。基金登记机构配备安 全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资人办理基金账户、基 金份额的登记、管理、托管与转托管，基金转换和非交易过户，基金份额持有人 名册的管理，权益分配时红利的登记、派发，基金交易份额的清算过户和基金交 易资金的交收等服 务。    二、客户服务热线服务    基金管理人为基金份额持有人提供了自动语音服务，客户可通过客户服务热 线语音系统查询最新公告信息、基金份额净值、基金账户余额等信息。    基金管理人为基金份额持有人提供每个交易日的客户服务热线人工服务。服 务时间：每个交易日 8:30-11:30，13:00-17:00。    三、对账服务    基金份额持有人可通过基金管理人的网站自动查询系统和客户服务热线语 音系统，查询基金申购与赎回的交易情况、账户余额、基金产品信息等。    电子对账单为月度对账单，基金管理人向留有电子邮箱的基金份额持有人提 供月度电子对账单服务，电子邮箱不详及持有人主动取消服务的除外。    基金持有人需通过本基金管理人客户服务中心（400-8888-300）定制纸质对 账单服务，定制纸质对账单服务后，基金管理人向年度有交易并有基金份额且电 子邮箱无效的定制纸质对账单的持有人寄送，资料（含姓名及地址等）不详、留 有电子邮箱及未主动定制的投资者除外。   四、资讯服务   基金份额持有人可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息，包括基 金法律文件、基金管理人最新动态、理财服务资讯、热点问题等。   五、交易确认通知服务   基金管理人每个交易日向客户发送上一交易日的交易确认短信，手机号码无 效及持有人主动取消服务的除外。   六、网上交易服务   本公司网上交易平台（http://www.byfunds.com）、“掌上宝盈 APP”及“宝盈 基金”微信公众号为基金投资人提供账户信息查询服务和网上基金电子交易服 务。   七、客户投诉和建议处理   基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客户服务热线语音留言、客户服 务热线人工服务、纸质信函、电子邮件、传真等方式对基金管理人和销售机构所 提供的服务进行投诉或提出建议。基金份额持有人还可以通过其他销售机构的服 务电话对该销售机构提供的服务进行投诉或提出建议。   八、定期定额投资计划   基金管理人可利用直销网点或代理销售网点为投资人提供定期定额投资的 服务。通过定期定额投资计划，投资人可以通过固定的渠道，定期定额申购基金 份额，计划具体内容以另行公告为准。      九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过以下联系 方式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。   宝盈基金管理有限公司客户服务热线：400-8888-300（免长途话费）   宝盈基金管理有限公司网址：http://www.byfunds.com   宝盈基金管理有限公司客户服务电子信箱：public@byfunds.com   宝盈基金管理有限公司客户服务传真：0755-83515880             第二十二部分        其他应披露事项      本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息披露办法》、《流动性规定》等相关法律法规规定的内容与格式进 行披露。                                             披露日期 序号                   公告事项                                            （年-月-日）      宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金（宝盈祥颐定期开放混合 A 份额）      基金产品资料概要（更新）      宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金（宝盈祥颐定期开放混合 C 份额）      基金产品资料概要（更新）      宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金第九个开放期开放申购、赎回和      转换业务的公告      宝盈基金管理有限公司关于新增大智慧基金为旗下基金代销机构及参与      相关费率优惠活动的公告      宝盈基金管理有限公司关于终止北京中期时代基金销售有限公司办理本      公司旗下基金相关销售业务的公告      宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金（宝盈祥颐定期开放混合 A 份额）      基金产品资料概要（更新）      宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金（宝盈祥颐定期开放混合 C 份额）      基金产品资料概要（更新）      宝盈基金管理有限公司关于新增云湾基金为旗下基金代销机构及参与相      关费率优惠活动的公告      宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金第十个开放期开放申购、赎回和      转换业务的公告      宝盈基金管理有限公司关于终止喜鹊财富基金销售有限公司办理本公司      旗下基金相关销售业务的公告      宝盈基金管理有限公司关于终止中民财富基金销售（上海）有限公司办      理本公司旗下基金相关销售业务的公告      宝盈基金管理有限公司关于新增上海国信嘉利基金销售有限公司为旗下      基金代销机构及参与相关费率优惠活动的公告      宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数收益法进      行估值的提示性公告      宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数收益法进      行估值的提示性公告      宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数收益法进      行估值的提示性公告     第二十三部分    招募说明书存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所， 投资人可在办公时间查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复 制件或复印件。   基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。        第二十四部分       备查文件 本基金备查文件包括： （一）中国证监会准予宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金注册的文件； （二）《宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金基金合同》； （三）《宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金托管协议》； （四）法律意见书； （五）基金管理人业务资格批件、营业执照； （六）基金托管人业务资格批件、营业执照； （七）中国证监会要求的其他文件。                          宝盈基金管理有限公司

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